बचत बैंक खातों से लाखों के ऑनलाइन ट्रांजेक्शन पर मुख्यालय से लग रही खातों पर रोक

रायपुर । संवाददाता: यदि आप अपने बचत खाते से कम समय में लाखों रुपए का ऑनलाइन लेनदेन करते हैं, तो अब आपको बेहद सतर्क रहने की आवश्यकता है. स्टेट बैंक ऑफ इंडिया, बैंक ऑफ बड़ौदा और पंजाब एंड सिंध बैंक सहित कई अन्य बैंकों ने ऐसे बचत खातों की गहन जांच शुरू कर दी है. संदिग्ध ट्रांजेक्शन पकड़े जाने पर बैंकों द्वारा सीधे कार्रवाई करते हुए संबंधित खातों को ब्लॉक किया जा रहा है. 

इस मामले में सबसे अहम बात यह है कि कई खातों पर यह रोक स्थानीय स्तर के बजाय मुंबई और दिल्ली जैसे महानगरों में स्थित बैंकों के मुख्यालयों से लगाई जा रही है.

मुख्यालय स्तर से खाते फ्रीज होने के कारण स्थानीय बैंक शाखाओं के अधिकारी चाहकर भी इन्हें तत्काल दोबारा चालू नहीं कर पा रहे हैं, जिससे आम खाताधारकों को भारी परेशानियों का सामना करना पड़ रहा है. 

जब किसी ग्राहक का खाता ब्लॉक होता है, तो उसे सबसे पहले अपनी संबंधित बैंक शाखा में जाकर एक आवेदन देना पड़ता है. इस आवेदन में ग्राहक को अपने खाते के संपूर्ण विवरण के साथ-साथ खाता ब्लॉक होने की तारीख की जानकारी भी स्पष्ट रूप से दर्ज करनी होती है.

आवेदन मिलने के बाद स्थानीय शाखा के बैंक कर्मचारी ग्राहक के लेनदेन की बारीकी से जांच करते हैं. यदि जांच के दौरान आवश्यक महसूस होता है, तो खाताधारक को शाखा में बुलाकर एक लाख रुपए से अधिक के प्रत्येक ट्रांजेक्शन का ब्यौरा मांगा जाता है. इस पूछताछ में ग्राहक से उस बड़ी रकम के स्रोत और उसे ट्रांसफर करने के पीछे के वास्तविक उद्देश्य के बारे में भी सवाल किए जाते हैं. 

स्थानीय स्तर पर लेनदेन का यह सत्यापन पूरा होने के बाद इसकी एक विस्तृत रिपोर्ट तैयार कर बैंक मुख्यालय भेजी जाती है. मुख्यालय द्वारा सभी सवालों के संतोषजनक जवाब मिलने के बाद ही खाते से रोक हटाई जाती है, और इस लंबी सत्यापन प्रक्रिया के चलते कुछ खाताधारकों को अपना खाता खुलवाने के लिए एक महीने से भी ज्यादा समय तक इंतजार करना पड़ रहा है.

दरअसल, कम समय में लाखों रुपए का ऑनलाइन ट्रांजेक्शन करने वाले लोग अब पूरी तरह से बैंकों के सर्विलांस सिस्टम की निगरानी में आ चुके हैं. बैंकों द्वारा विशेष रूप से उन खातों पर पैनी नजर रखी जा रही है, जिनमें एक से दो लाख रुपए का एकमुश्त ट्रांसफर किया गया है या फिर बहुत कम अंतराल में लगातार बड़े लेनदेन हुए हैं. 

इसके अलावा, दो से चार हफ्ते के भीतर दो से पांच लाख रुपए और एक महीने से अधिक समय में पांच से दस लाख रुपए तक का ऑनलाइन लेनदेन करने वाले बचत खातों को भी जांच के दायरे में रखा गया है. 

हालांकि, बैंक की ओर से यह भी स्पष्ट है कि केवल अधिक रकम का लेनदेन होना ही किसी खाते को ब्लॉक करने का एकमात्र आधार नहीं है, बल्कि संदिग्ध गतिविधियां पाए जाने पर ही सख्त कदम उठाए जा रहे हैं.